Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (The European Banking Authority, “EBA”) prowadzi konsultacje społeczne zmian do Wytycznych dotyczących nadzoru AML/CFT opartego na ryzyku[1] („Wytyczne”). Na skutek przyjęcia rozporządzenia w sprawie rynków kryptoaktywów i zmieniającego dyrektywę (UE) 2019/1937 (MiCA), świadczenie usług i działania związane z kryptoaktywami zostaną objęte regulacjami UE. Dostawcy usług w sferze kryptoaktywów (CASP) będą podlegać unijnym obowiązkom i nadzorowi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
Świadczenie usług związanych z kryptoaktywami jest nierozerwalnie związane z działalnością transgraniczną. Istotnym jest, aby te same standardy w zakresie AML/CFT obowiązywały wszędzie, gdzie CASP działają na jednolitym rynku. Aby osiągnąć ten cel proponowane zmiany mają rozszerzyć zakres Wytycznych na organy nadzorujące AML/CFT dostawców usług w zakresie kryptoaktywów. Zmiany mają wyjaśnić, w jaki sposób Wytyczne powinny mieć zastosowanie do organów nadzorujących AML/CFT podmiotów CASP. Obejmują w szczególności obszar źródeł informacji, które właściwe organy powinny wziąć pod uwagę przy ocenie ryzyka AML/CFT związanego z CASP, podkreślają znaczenie współpracy między organami, zainteresowanymi stronami i organami nadzoru ostrożnościowego. Kładą też nacisk na rzecz spójnego podejścia do ustalania oczekiwań nadzorczych w przypadku, gdy za nadzór nad tym samym podmiotem odpowiada wiele organów.
Konsultacje trwają do 29 czerwca 2023 r.
Szczegółowe informacje nt. konsultacji i proponowanych zmian do Wytycznych: https://www.eba.europa.eu/eba-consults-amendments-guidelines-risk-based-amlcft-supervision-include-crypto-asset-service
[1] Guidelines EBA/GL/2021/16 on the characteristics of a risk-based approach to anti‐money laundering
and terrorist financing supervision, and the steps to be taken when conducting supervision on a risk‐sensitive basis under Article 48(10) of Directive (EU) 2015/849 (The Risk‐Based Supervision Guidelines)