Trzy amerykańskie agencje, System Rezerwy Federalnej (Federal Reserve), Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) i Office of the Comptroller of the Currency (OCC), wydały ostrzeżenie dla sektora bankowego o zagrożeniach związanych z działalnością na rynku kryptowalut. W celu minimalizacji „zarażenia” ryzykiem wynikającym z ekspozycji na sektor aktywów kryptowalutowych zostanie zwiększony nadzór nad bankami prowadzącymi działalność biznesową w obszarze kryptowalut oraz szczegółowa weryfikacja utworzenia takich modeli biznesowych.

Wśród przyczyn wskazywany jest ogólny brak stabilności kryptoaktywów wywołany kryzysem giełdy FTX  i innych podmiotów oraz zagrożenia związane z rynkiem cyfrowych aktywów: ogromna liczba oszustw i malwersacji, brak pewności prawnej i praw własności, fałszowanie informacji oraz brak przejrzystości działalności takich podmiotów.

Od grudnia ubiegłego roku Departament Usług Finansowych (DFS) wprowadził dla banków obowiązek informowania o wszelkich planach związanych z walutami wirtualnymi na co najmniej 90 dni przed rozpoczęciem działalności. Zasady te obowiązują także wtedy, gdy część tych działań ma być prowadzona przez stronę trzecią.