Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) rozpoczął publiczne konsultacje w sprawie wytycznych dotyczących wewnętrznych polityk, procedur i kontroli w celu zapewnienia wdrożenia unijnych i krajowych środków ograniczających. Środki ograniczające są wiążące dla każdej osoby lub podmiotu podlegającego jurysdykcji państw członkowskich. Obejmują one środki indywidualne – ukierunkowane sankcje finansowe oraz środki sektorowe – środki finansowe i gospodarcze lub embarga.

Jeden z projektów wytycznych skierowany jest do instytucji finansowych i organów nadzoru ostrożnościowego i określa wspólne oczekiwania regulacyjne dotyczące roli kierownictwa wyższego szczebla, zarządzania wewnętrznego i zarządzania ryzykiem w kontekście środków ograniczających.

Drugi projekt wytycznych, skierowany do dostawców usług płatniczych i dostawców usług w zakresie kryptowalut, określa, co dostawcy ci powinni zrobić, aby móc przestrzegać środków ograniczających podczas wykonywania transferów środków pieniężnych i aktywów kryptograficznych. Koncentruje się w szczególności na znajomości klienta , kontroli i należytej staranności.

Poprzez te wytyczne EBA po raz pierwszy tworzy wspólne zrozumienie wśród dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptowalut) i ich organów nadzorczych w zakresie kroków, które należy podjąć, aby móc zastosować się do środków ograniczających.

Wytyczne przewidują wejście w życie od 30 grudnia 2024 roku, a konsultacje będą trwały do 25 marca 2024 roku.

Więcej informacji na stronie:

https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2023-12/55f8b825-dea4-48e9-82f4-f81a11cb4e47/Consultation%20paper%20on%20Guidelines%20restrictive%20measures.pdf