6 grudnia 2022 r. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) rozpoczął konsultacje publiczne w sprawie nowych wytycznych dotyczących skutecznego zarządzania ryzykiem związanym z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu (ML/TF) podczas zapewniania dostępu do usług finansowych. Wytyczne mają zapewnić, aby klienci, zwłaszcza ci najbardziej narażeni, nie byli pozbawiani dostępu do usług finansowych bez ważnego powodu.
EUNB podnosi, że dostęp do podstawowych produktów i usług finansowych jest warunkiem uczestnictwa we współczesnym życiu gospodarczym i społecznym. Jednakże dostęp nie zawsze jest zapewniony.
EUNB rozpoczął konsultacje publiczne w sprawie dwóch zestawów wytycznych:
- Pierwszy polega na dodaniu nowej sekcji do wytycznych EUNB dotyczących czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w których określono, co instytucje finansowe powinny zrobić, aby identyfikować ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz zwalczać je.
- Drugi porusza kwestię efektywnego zarządzania ryzykiem ML/TF przez instytucje finansowe przy udostępnianiu usług finansowych.
Uwagi można przesyłać do EUNB, klikając przycisk „wyślij swoje komentarze” na stronie. Konsultacje zakończą się 6 lutego 2023 r.
Więcej informacji dostępnych jest pod linkiem:
https://www.eba.europa.eu/eba-consults-new-guidelines-tackle-de-risking