Financial Action Task Force (FATF) opublikował raport omawiający najważniejsze czynniki mogące wskazywać na działania przestępcze w obszarze kryptoaktywów.
Jak wskazano w raporcie, kryptoaktywa wykorzystują innowacyjną technologię, dzięki której możliwy jest transfer wartości po całym świecie bez ograniczeń. Oprócz oczywistych zalet jakie się wiążą z kryptoaktywmi (szybsze przelewy, obniżenie kosztów transakcji dla klientów) mogą występować również zagrożenia, ponieważ anonimowość która się z nimi wiąże przyciąga przestępców, którzy próbują je wykorzystywać chociażby w handlu narkotykami, handlu bronią czy też w celu unikania sankcji.
Instytucje obowiązane zdaniem FATF powinny zwrócić szczególną uwagę na nietypowe zachowania użytkowników, które dotyczą
- nieprawidłowości już na etapie zakładania konta, np.: tworzenie kilku kont z podaniem różnych danych, wykonywanie transakcji spod numeru IP z kraju wpisanego na listę sankcyjną,
- zdarzeń przy identyfikacji i weryfikacji klienta jak niepełne dane czy posłużenie się dokumentem podrobionym,
- aktywność klienta na portalach dotyczących działalności nielegalnej czy też posłużenie się osobami trzecimi.
- przeprowadzanie wymiany walut tradycyjnych (FIAT) np. euro na kryptoaktywo w warunkach kiedy może prowadzić to do straty,
- zamiana dużej ilość kryptoaktywów na FIAT czy kryptoaktywów jednego rodzaju na kryptoaktywa innego rodzaju,
- transfer małych ilości kryptoaktywów z wielu portfeli na jedno konto celem ich gromadzenia i późniejszego przeniesienia na inne konto albo zamiany jednorazowej na walutę FIAT.