• MAS strengthens regulatory measures for digital payment tokens
    Information
    12 December 2023
  • FCA calls for comments on data asymmetries
    Information
    12 December 2023
  • MAS works with the financial industry to expand initiatives asset tokenisation
    Information
    12 December 2023
  • MAS is working with industry to develop a generic AI risk framework for the financial sector
    Information
    12 December 2023
  • Preliminary agreement on instant payments
    Information
    12 December 2023
  • Interoperable QR payments in Singapore: SGQR+
    Information
    24 November 2023
  • Bank of England and FCA have published proposals for regulations on stablecoins
    Information
    24 November 2023
  • UK confirms plans to regulate the crypto industry
    Information
    10 November 2023
  • US Treasury Department proposes restrictions on crypto mixer transactions
    Information
    10 November 2023
  • MAS cooperates with policy makers in Japan, Switzerland and the UK to foster responsible innovation in the field of digital assets
    Information
    10 November 2023
  • EBA and ESMA have launched consultation on Regulation on MiCA
    Information
    10 November 2023
  • Council of the European Union has adopted the Consumer Credit Directive (#CCD2)
    Information
    10 November 2023
  • Project Atlas: a platform for mapping crypto-currency flows
    Information
    20 October 2023
  • ESMA has published the second consultation package on crypto-asset markets
    Information
    20 October 2023
  • WFE regulation focuses on risks of unregulated crypto-trading platforms
    Information
    16 October 2023
  • Project Mariana tested the cross-border trading and settlement of wholesale CBDCs
    Information
    16 October 2023
  • IBNS inside ATMs
    Information
    22 September 2023
  • BIS: Big techs in the insurance market
    Information
    20 September 2023
  • A Lookback at 2023 Cash Handling Congress
    Information
    20 September 2023
  • CBI’s innovations in Open Finance
    Information
    20 September 2023
  • Hong Kong issued first licences for retail cryptocurrency trading
    Information
    30 August 2023
  • Agreement on distance contracts for financial services
    Information
    11 July 2023
  • France probes the decentralised finance market
    Information
    11 July 2023
  • ESMA launches data strategy 2023–2028
    Information
    05 July 2023
  • 6th edition of the Polish Fintech Map
    Information
    05 July 2023
  • Bank of China issues first tokenised notes
    Information
    26 June 2023
  • Troubles of crypto exchange Binance in the U.S. market
    Information
    26 June 2023
  • Kuwait International Bank launches biometric cards
    Information
    15 June 2023
  • DORA: discussion about criteria for critical third-party providers of ICT services and oversight fees
    Information
    15 June 2023
  • European Parliament: a step closer to the AI Act
    Information
    31 May 2023
  • UK Treasury Committee calls for the same regulation of crypto-currencies as of gambling
    Information
    31 May 2023
  • New rules on tax transparency for the crypto-asset sector
    Information
    31 May 2023
  • Database of alerts from foreign supervisory authorities presented to repesentatives of the banking sector
    Information
    26 May 2023
  • MiCA and rules on tracing crypto-asset transfers
    Information
    11 May 2023
  • ‘New regulatory and supervisory challenges in the area of FinTech’ conference
    Information
    24 April 2023
  • EBA: Consultation on changes to Guidelines on risk-based AML/CFT supervision
    Information
    24 April 2023
  • FCA announces a Digital Sandbox programme
    Information
    24 April 2023
  • BIS has opened new Innovation Hub centres in Paris and Frankfurt
    Information
    24 April 2023
  • 2nd edition of ‘Polish InsurTechs’ report
    Information
    14 April 2023
  • Release of report ‘How to do FinTech in Poland’
    Information
    28 March 2023
  • UK: FCA’s priorities and expectations towards payments firms
    Information
    28 March 2023
  • Failure of Silicon Valley Bank
    Information
    24 March 2023
  • U.S.: Report on the Financial Services Sector’s Adoption of Cloud Services
    Information
    24 March 2023
  • Council of Ministers has accepted a draft Act on mObywatel app
    Information
    14 March 2023
  • ECB is considering introduction of a basic digital euro app
    Information
    14 March 2023
  • New regulatory requirements for crypto-asset trading platforms in Canada
    Information
    14 March 2023
  • SFC launched consultation on regulations on virtual asset trading platforms
    Information
    27 February 2023
  • New regulations for crypto-currency market in the UK
    Information
    27 February 2023
  • FSB’s concerns about stablecoin
    Information
    27 February 2023
  • Tokenise Europe 2025
    Information
    23 February 2023
  • UK government launches consultation on BNPL
    Information
    23 February 2023
  • ESMA has published a report on Artificial Intelligence
    Information
    21 February 2023
  • United Kingdom: consultation on a future financial services regulatory regime for cryptoassets
    Information
    21 February 2023
  • President of UOKiK files a suit against a crypto exchange
    Information
    21 February 2023
  • Allegations and penalty concerning a crypto firm
    Information
    21 February 2023
  • Good practices for financial education
    Information
    16 February 2023
  • New York: proposal for a law allowing tax payments in cryptocurrency
    Information
    16 February 2023
  • EBA clarifies the application of strong customer authentication requirements to digital wallets
    Information
    16 February 2023
  • BIS is exploring multilateral platforms for cross-border payments
    Information
    16 February 2023
  • U.S. regulators warn banks on crypto-currency risks
    Information
    19 January 2023
  • France aims to introduce licensing for crypto-currencies before relevant EU rules come into effect
    Information
    19 January 2023
  • ASIC has a blitz on firms offering crypto-asset-related products
    Information
    19 January 2023
  • Bank for International Settlements has endorsed global bank prudential standards for crypto-assets
    Information
    09 January 2023
  • EBA roadmap for the next 3 years in the area of sustainable finance and ESG risks
    Information
    09 January 2023
  • Common position on Artificial Intelligence Act
    Information
    27 December 2022
  • EBA guidelines on remote customer onboarding
    Information
    27 December 2022
  • Consultation on new guidelines on risk mitigation
    Information
    27 December 2022
  • Brazil approves regulations on digital resources
    Information
    27 December 2022
  • eID wallets
    Information
    13 December 2022
  • Unauthorised transactions: official position of the President of the UOKiK
    Information
    13 December 2022
  • Digital Markets Act has come into force
    Information
    13 December 2022
  • ESG disclosures as a new Union Strategic Supervisory Priority
    Information
    30 November 2022
  • Crypto-currency exchange ftx failed
    Information
    30 November 2022
  • CFA calls for ethical AI application
    Information
    21 November 2022
  • Digital Services Act has been published
    Information
    21 November 2022
  • Singapore: new rules for BNPL service providers
    Information
    15 November 2022
  • European Union will define energy labels for crypto-currencies
    Information
    15 November 2022
  • U.S.: AI cannot be a patent holder
    Information
    15 November 2022
  • Involvement of a tech giant in Blockchain and crypto-currency projects
    Information
    15 November 2022
  • ESMA report on crypto-assets
    Information
    03 November 2022
  • IOSCO recommends tighter regulations on the activities of ‘finfluencers’
    Information
    03 November 2022
  • Call for tenders for Blockchain Analytics Services and Crypto-Assets Markets Data
    Information
    20 October 2022
  • EU proposal for a Regulation on Markets in Crypto-assets
    Information
    20 October 2022
  • Final approval to the protection of users’ rights online
    Information
    17 October 2022
  • Crypto-assets versus climate change and energy market in the U.S.
    Information
    17 October 2022
  • CNIL publishes documents on ensuring compliance of AI-based solutions with data protection rules
    Information
    06 October 2022
  • Recommendations of the President of UOKiK on the tagging of advertising content on social media
    Information
    06 October 2022
  • Insider trading on Coinbase
    Information
    30 September 2022
  • Autumn 2022 joint risk report
    Information
    29 September 2022
  • European Central Bank attracts new partners on the path towards digital euro
    Information
    29 September 2022
  • Upcoming Big Tech reform
    Information
    29 September 2022
  • Expectations of the Basel Committee on Basel III implementation by banks
    Information
    26 September 2022
  • Proposal for a Directive concerning financial services contracts concluded at a distance
    Information
    26 September 2022
  • Should AI robots be allowed to patent their own inventions?
    Information
    26 September 2022
  • General Product Safety Regulation
    Information
    15 September 2022
  • El Salvador on the brink of bankruptcy
    Information
    15 September 2022
  • ECB will publish guidelines for banks on offering crypto-currencies
    Information
    01 September 2022
  • FCA warns against unapproved BNPL promotions
    Information
    01 September 2022
  • First draft of European Sustainability Reporting Standards ESMA’s comments
    Information
    18 August 2022
  • Amendment to the Act on payment services
    Information
    18 August 2022
  • Innovative banknote disinfection system in Asia
    Information
    18 August 2022
  • The Law Commission in the UK has published proposals for a reform of a law on digital resources
    Information
    11 August 2022
  • FCA introduces stronger rules on misleading investment adverts
    Information
    11 August 2022
  • UK lays out regulatory model for Artificial Intelligence
    Information
    08 August 2022
  • The Dutch central bank imposed an administrative fine on Binance Holdings Ltd
    Information
    22 July 2022
  • Enhanced protection of data privacy and cybersecurity in the U.S.
    Information
    21 July 2022
  • UK’s Financial Policy Committee calls for regulatory framework for the crypto-currency market
    Information
    21 July 2022
  • AI ‘sues’ its creators and demands recognition as person endowed with rights
    Information
    11 July 2022
  • The European Parliamentary Research Service published the document ‘Metaverse: Opportunities, risks and policy implications’
    Information
    05 July 2022
  • The European Banking Authority publishes an opinion and report on the review of the PSD2
    Information
    05 July 2022
  • Tougher rules for BNPL in the UK
    Information
    29 June 2022
  • ESMA’s new Consultative Working Group
    Information
    29 June 2022
  • EBA Guidelines on role and responsibilities of the AML/CFT compliance officer
    Information
    29 June 2022
  • DeFi applications put to the test in the wholesale funding market
    Information
    13 June 2022
  • Regulatory divergences in the draft AI act: Differences in public and private sector obligations
    Information
    13 June 2022
  • ECB’s Financial Stability Review in the context of crypto-assets
    Information
    01 June 2022
  • The Digital Markets Act will come into force with a delay
    Information
    01 June 2022
  • Council of the European Union has adopted the European Data Governance Act (DGA)
    Information
    24 May 2022
  • Regtech Knowledge Hub knowledge hub devoted to new technologies
    Information
    13 May 2022
  • EBA NEW Q&As ON PSD2
    Information
    29 April 2022
  • BIS published a paper on the use of CBDCs in emerging market economies
    Information
    25 April 2022
  • The European Commission launches a consultation on a digital euro
    Information
    25 April 2022
  • Crypto-assets: new rules to stop illegal flows in the EU
    Information
    14 April 2022
  • The Financial Stability Board published its work programme for 2022
    Information
    07 April 2022
  • IOSCO and DeFi markets
    Information
    05 April 2022
  • NIST published a report on preventing bias in artificial intelligence
    Information
    05 April 2022
  • European Parliament rejects bitcoin mining ban
    Information
    24 March 2022
  • The OECD Framework for Classifying AI Systems to assess policy challenges and ensure international standards in AI
    Information
    22 March 2022
  • President of the United States signed an executive order on crypto-assets
    Information
    21 March 2022
  • EU financial regulators warn consumers on the risks of crypto-assets
    Information
    17 March 2022
  • UK’s report on AI in financial services
    Information
    09 March 2022
  • Financial Stability Board has assessed risks from crypto-assets
    Information
    07 March 2022
  • The “Polish Cloud 2.0.” standard
    Information
    22 February 2022
  • ESMA takes up the role of supervisor of data reporting service providers
    Information
    18 February 2022
  • The United Kingdom will develop unified AI standards
    Information
    10 February 2022
  • FED launches discussion on CBDC
    Information
    07 February 2022
  • SuperVision FinTech Talks webinar on AI
    Information
    28 January 2022
  • The Netherlands considers ban on Bitcoin due to environmental concerns
    Information
    26 January 2022
  • ESMA launches consultations on implementation of tokenised securities
    Information
    20 January 2022
  • China develops AI ‘prosecutor’
    Information
    20 January 2022
  • An e-learning platform has been launched on fintech.gov.pl !
    Information
    12 January 2022
  • CSSF Communication on virtual assets
    Information
    03 January 2022
  • CBDCs used for international settlements between financial institutions
    Information
    29 December 2021
  • Gibraltar plans to use blockchain in public administration
    Information
    17 December 2021
  • EBA launches a public consultation on its Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions
    Information
    17 December 2021
  • BIS took a stand on DeFi
    Information
    16 December 2021
  • ESMA updates Questions and Answers on crowdfunding
    Information
    10 December 2021
  • Poland supports the European Payments Initiative
    Information
    01 December 2021
  • Report: DeFi Decentralised Finance explained
    Information
    25 November 2021
  • EBA clarifies issues raised by its working group on APIs under PSD2
    Information
    03 November 2021
  • Growing number of state sandboxes in the US
    Information
    29 October 2021
  • Australia’s FinTech regulatory map
    Information
    25 October 2021
  • The PWRS Project was completed in Q3 2021
    Information
    22 October 2021
  • BIS published a report regarding testing of a CBDC platform for international payments
    Information
    12 October 2021
  • Communication from the UKNF on information processing by supervised entities using public or hybrid cloud computing services
    Information
    24 September 2021
  • Report: Cloud computing and its role in building a new generation financial centre in Poland. Strategic and regulatory challenges
    Information
    24 September 2021
  • Position of the Polish Financial Supervision Authority on the operating principles of investment crowdfunding platforms
    Information
    15 September 2021
  • Key elements of due diligence of a FinTech company
    Information
    14 September 2021
  • The Polish Financial Supervision Authority (UKNF) has joined the Global Financial Innovation Network (GFIN)
    Information
    13 September 2021
  • Influence of FinTech on the management of central banks
    Information
    01 September 2021
  • Big tech firms - challenges and risks
    Information
    19 August 2021
  • Communication from the KNF Board on the opinion of EIOPA on product intervention measure
    Information
    11 August 2021
  • Warning about fraudsters claiming to hold KNF authorisation to engage in cryptocurrency exchange
    Information
    04 December 2020
  • Communication from the UKNF on the withdrawal of the United Kingdom from the European Union (Brexit)
    Information
    18 August 2020

Bank Anglii i Ministerstwo Skarbu Wielkiej Brytanii opublikowały odpowiedź na konsultacje, rozpoczęte w lutym 2023 roku i dotyczące funta cyfrowego.

Nie podjęto jeszcze decyzji o wprowadzeniu cyfrowego funta – zwanego również cyfrową walutą banku centralnego.

Dalsze prace będą dotyczyć tego, w jaki sposób funt cyfrowy mógłby być wykorzystywany w gospodarce Wielkiej Brytanii, zapewniając większy wybór, wygodę i innowacje dla gospodarstw domowych i firm wykonujących codzienne płatności i je akceptujących.

Opinie respondentów uczestniczących w konsultacjach z różnych branż i organizacji były w dużej mierze przychylne proponowanemu projektowi. Niektórzy respondenci wyrazili obawy dotyczące wpływu cyfrowego funta na dostęp do gotówki, prywatność użytkowników i kontrolę nad ich pieniędzmi. Aby je rozwiać, Ministerstwo Skarbu Wielkiej Brytanii potwierdziło, że jeśli funt cyfrowy miałby zostać wdrożony, wprowadzone zostanie prawo, które zagwarantuje użytkownikom prywatność i kontrolę nad ich środkami.

Po zakończeniu fazy projektowej Bank Anglii i rząd brytyjski zdecydują czy stworzyć cyfrowego funta, a jeśli tak, to określą harmonogram dalszych konsultacji w sprawie przepisów i potencjalnego uruchomienia wersji cyfrowej funta.

Jak wyglądałby cyfrowy funt?

  • Funt cyfrowy uzupełniłby rolę gotówki w cyfrowym świecie i dałby ludziom większy wybór w sposobie wykonywania codziennych płatności.
  • 10 funtów w cyfrowym funcie byłoby zawsze warte tyle samo, co 10 funtów w banknotach lub monetach.
  • Byłby emitowany przez Bank Anglii, szeroko dostępny i wygodny w użyciu.
  • Byłby łatwo wymienialny z innymi formami pieniądza, w tym gotówką i depozytami bankowymi.
  • Dostęp do niego byłby możliwy za pośrednictwem cyfrowych portfeli oferowanych obywatelom i firmom przez sektor prywatny za pośrednictwem smartfonów lub kart elektronicznych.
  • Byłby przeznaczony do płatności online, w sklepie i między osobami fizycznymi, a nie do oszczędzania, i nie byłby oprocentowany.
  • Istniałyby ograniczenia, przynajmniej początkowo, co do ilości, jaką osoba fizyczna lub firma mogłaby posiadać.
  • Podobnie jak banknoty, byłyby one roszczeniem wobec Banku Anglii, miałyby wewnętrzną wartość i byłyby stabilne, w przeciwieństwie do kryptoaktywów bez zabezpieczenia.

Więcej informacji na stronie:

https://www.gov.uk/government/news/bank-of-england-and-hm-treasury-respond-to-digital-pound-consultation

Parlament Europejski przyjął nowe rozporządzenie aktualizujące zasady Jednolitego Obszaru Płatności w euro, które ma zapewnić natychmiastowe dotarcie środków przekazywanych na rachunki bankowe klientów detalicznych i firm w UE.

Celem rozporządzenia jest zapewnienie klientom detalicznym i firmom, że nie będą musieli czekać na pieniądze. Ma to również zwiększyć bezpieczeństwo przelewów. Banki i inni dostawcy usług płatniczych  będą musieli zapewnić przystępne cenowo przelewy i natychmiastowe ich przetwarzane. Polecenie przelewu ma być wykonywane niezależnie od dnia i godziny, a pieniądze muszą dotrzeć na konto odbiorcy w ciągu 10 sekund. Płatnicy również w ciągu dziesięciu sekund powinni być poinformowani o tym, czy przelane środki zostały udostępnione wskazanym przez nich odbiorcom. Państwa członkowskie, których walutą nie jest euro, również będą musiały stosować te zasady.

Dostawcy usług płatniczych powinni mieć solidne i aktualne mechanizmy wykrywania oszustw i zapobiegania im, aby uniknąć sytuacji, w której polecenie przelewu trafi na niewłaściwy rachunek z powodu oszustwa lub błędu.  Powinni oni świadczyć usługę weryfikacji tożsamości odbiorcy bez dodatkowych opłat. Jako dodatkowe zabezpieczenie przed oszustwami, dostawcy usług płatniczych powinni umożliwić klientom ustalenie maksymalnej kwoty przelewu natychmiastowego w euro, którą można łatwo zmodyfikować przed kolejną płatnością. Dostawcy usług płatniczych oferujący natychmiastowe przelewy powinni również sprawdzić, czy którykolwiek z ich klientów podlega sankcjom lub innym środkom ograniczającym związanym z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Jeśli dostawca usług płatniczych nie wywiąże się ze swoich obowiązków w zakresie zapobiegania oszustwom i spowoduje to szkody finansowe, klient może zażądać od niego odszkodowania.

Opłaty dotyczące natychmiastowych transakcji polecenia przelewu w euro nie mogą być wyższe niż opłaty stosowane w przypadku transakcji „nie natychmiastowych”.

Nowe przepisy wchodzą w życie 20 dni po publikacji w Dzienniku Urzędowym UE. Państwa członkowskie będą miały 12 miesięcy na zastosowanie rozporządzenia.

Więcej informacji na stronie:

https://www.europarl.europa.eu/news/pl/press-room/20240202IPR17318/przekazy-pieniezne-w-euro-w-ciagu-dziesieciu-sekund

Zdaniem Commodity Futures Trading Commission (CFTC) oszuści wykorzystują zainteresowanie opinii publicznej sztuczną inteligencją (AI) do reklamowania zautomatyzowanych algorytmów handlowych, strategii sygnałów handlowych i systemów handlu kryptowalutami. Obiecują one nieracjonalnie wysokie lub gwarantowane zwroty, a technologia AI nie jest w stanie przewidzieć przyszłości ani nagłych zmian na rynku.

Zanim powierzysz swoje pieniądze platformom handlowym, które twierdzą, że algorytmy stworzone przez sztuczną inteligencję mogą generować ogromne zyski, CFTC rekomenduje, aby:

  • zbadać pochodzenie firmy lub tradera, przeprowadzić odwrotne wyszukiwanie obrazów kluczowych pracowników, aby zweryfikować ich tożsamości;
  • zbadać historię witryny handlowej, sprawdzając wiek rejestracji domeny na lookup.icann.org;
  • uzyskać drugą opinię - porozmawiaj o inwestycji z doradcą finansowym, przyjacielem lub członkiem rodziny;
  • poznać ryzyko związane z aktywami bazowymi - weź również pod uwagę wpływ opłat, spreadów i kosztów subskrypcji na zyski.

Więcej informacji na stronie:

https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8854-24

EBA, EIOPA i ESMA opublikowały pierwszy zestaw projektów standardów technicznych w ramach DORA. Ich celem jest zwiększenie cyfrowej odporności operacyjnej sektora finansowego UE poprzez wzmocnienie technologii informacyjno-komunikacyjnych (ICT) podmiotów finansowych oraz ram zarządzania ryzykiem i zgłaszania incydentów przez osoby trzecie.

Ostateczne projekty standardów technicznych obejmują:

  • Regulacyjne Standardy Techniczne (RTS) dotyczące ram zarządzania ryzykiem ICT oraz uproszczonych ram zarządzania ryzykiem ICT
  • RTS w sprawie kryteriów klasyfikacji incydentów związanych z ICT
  • RTS w celu określenia polityki dotyczącej usług ICT wspierających krytyczne lub ważne funkcje świadczone przez zewnętrznych dostawców usług ICT (TPP)
  • Wdrożeniowe Standardy Techniczne (ITS) w celu ustanowienia szablonów rejestru informacji.

Konsultacje publiczne w sprawie projektów standardów technicznych odbyły się między 19 czerwca a 11 września 2023 roku. Europejskie Urzędy Nadzoru otrzymały ponad 420 odpowiedzi od uczestników rynku. Ostateczny projekt standardów technicznych został przedłożony Komisji Europejskiej, która teraz rozpocznie prace nad ich przeglądem, aby w nadchodzących miesiącach przyjąć pierwsze standardy.

Więcej informacji na stronie:

https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esas-publish-first-set-rules-under-dora-ict-and-third-party-risk-management

Bryan Zhang, współzałożyciel i dyrektor wykonawczy Cambridge Centre for Alternative Finance w The University of Cambridge Judge Business School, przedstawił badania dotyczące przyszłości globalnych fintechów, przeprowadzone we współpracy ze Światowym Forum Ekonomicznym.

W badaniu zebrano dane od 227 fintechów, z pięciu branż oraz sześciu regionów. Zbadane obszary obejmują demografię firm fintech, wyniki rynkowe, czynniki wzrostu rynku, postrzeganie przepisów, zaangażowanie klientów i działania fintech z korzyściami społecznymi i ekonomicznymi.

Opublikowany podczas konferencji prasowej w Davos raport "The Future of Global FinTech: Towards Resilient and Inclusive Growth" pokazuje, że zdaniem 70% respondentów sztuczna inteligencja (AI) będzie najistotniejszym tematem dla rozwoju fintech w ciągu najbliższych pięciu lat,. Finanse wbudowane, gospodarka cyfrowa i otwarta bankowość znalazły się na drugim miejscu pod względem istotności (53%-54%).

Ponad 55% badanych uważa, że rozwój cyfrowej infrastruktury regulacyjnej i nadzorczej skutecznie wspiera rozwój w branży fintech.

"Ponieważ globalna branża fintech nadal rośnie i ewoluuje, konieczne jest, aby tempo innowacji regulacyjnych i nadzorczych dorównywało tempu innowacji finansowych. Raport podkreśla znaczenie posiadania odpowiedniego otoczenia regulacyjnego, które sprzyja skalowalnemu i zrównoważonemu rozwojowi fintech” – powiedział Bryan Zhang.

Więcej informacji na stronie:

https://www3.weforum.org/docs/WEF_The_Future_of_Global_Fintech_2024.pdf

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) rozpoczął publiczne konsultacje w sprawie wytycznych dotyczących wewnętrznych polityk, procedur i kontroli w celu zapewnienia wdrożenia unijnych i krajowych środków ograniczających. Środki ograniczające są wiążące dla każdej osoby lub podmiotu podlegającego jurysdykcji państw członkowskich. Obejmują one środki indywidualne – ukierunkowane sankcje finansowe oraz środki sektorowe – środki finansowe i gospodarcze lub embarga.

Jeden z projektów wytycznych skierowany jest do instytucji finansowych i organów nadzoru ostrożnościowego i określa wspólne oczekiwania regulacyjne dotyczące roli kierownictwa wyższego szczebla, zarządzania wewnętrznego i zarządzania ryzykiem w kontekście środków ograniczających.

Drugi projekt wytycznych, skierowany do dostawców usług płatniczych i dostawców usług w zakresie kryptowalut, określa, co dostawcy ci powinni zrobić, aby móc przestrzegać środków ograniczających podczas wykonywania transferów środków pieniężnych i aktywów kryptograficznych. Koncentruje się w szczególności na znajomości klienta , kontroli i należytej staranności.

Poprzez te wytyczne EBA po raz pierwszy tworzy wspólne zrozumienie wśród dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptowalut) i ich organów nadzorczych w zakresie kroków, które należy podjąć, aby móc zastosować się do środków ograniczających.

Wytyczne przewidują wejście w życie od 30 grudnia 2024 roku, a konsultacje będą trwały do 25 marca 2024 roku.

Więcej informacji na stronie:

https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2023-12/55f8b825-dea4-48e9-82f4-f81a11cb4e47/Consultation%20paper%20on%20Guidelines%20restrictive%20measures.pdf

W tym roku Europejski Bank Centralny przeprowadzi test warunków skrajnych w zakresie odporności cybernetycznej w 109 bankach. Zgodnie ze scenariuszem testu warunków skrajnych, cyberatak zakłóci codzienne operacje biznesowe banku. Następnie banki będą testować swoje środki reagowania, w tym aktywowanie procedur awaryjnych i planów awaryjnych oraz przywracanie normalnych operacji. Organy nadzoru ocenią, w jakim stopniu banki są w stanie poradzić sobie z takim scenariuszem.

W ramach ćwiczenia 28 banków zostanie poddanych rozszerzonej ocenie, w  której przekażą dodatkowe informacje na temat tego, jak poradziły sobie z cyberatakiem. Aby zapewnić znaczące odzwierciedlenie systemu bankowego strefy euro i zapewnić skuteczną koordynację z innymi działaniami nadzorczymi, próba ta obejmuje różne modele biznesowe i obszary geograficzne.

Ustalenia i wnioski zostaną omówione z każdym bankiem w ramach procesu przeglądu i oceny nadzorczej 2024, który ocenia indywidualny profil ryzyka banku. Główne wnioski z tego procesu zostaną ogłoszone latem 2024 roku.

Więcej informacji na stronie:

https://www.bankingsupervision.europa.eu/press/pr/date/2024/html/ssm.pr240103~a26e1930b0.en.html

W sprawozdaniu określono korzyści i wyzwania związane z funkcjonowaniem podmiotów, które ułatwiają innowacje. Znalazły się tam także zalecenia i uwagi skierowane do organów krajowych, europejskich urzędów nadzoru i Komisji Europejskiej dotyczące zwiększenia roli i skuteczności podmiotów ułatwiających innowacje w sektorze finansowym w całym Europejskim Obszarze Gospodarczym.

Aby usprawnić funkcjonowanie takich podmiotów zwrócono się do organów krajowych o:

  • lepsze zrozumienie interesów uczestniczących firm i ich obaw
  • poszerzenie zakresu innowacji, w tym na poziomie międzysektorowym
  • zapewnienie skutecznej współpracy między organami krajowymi
  • ciągłą ocenę funkcjonowania centrów innowacji i piaskownic regulacyjnych.

Za pośrednictwem ram Europejskiego Forum na rzecz podmiotów ułatwiających innowacje (European Forum for Innovation Facilitators – EFIF) europejskie urzędy nadzoru mogą przedstawiać zalecenia dotyczące przyszłych unijnych inicjatyw. Aby poprawić funkcjonowanie tych ram, urzędy te powinny ponownie ocenić ramy proceduralne dotyczące testów transgranicznych, ustanowione przez EFIF w 2021 roku i sformalizować proces EFIF w celu zwrócenia uwagi współprawodawców na kwestie zidentyfikowane za pośrednictwem centrów innowacji lub piaskownic regulacyjnych.

Ponadto europejskie urzędy nadzoru proponują, aby Komisja Europejska ponownie przeanalizowała unijną strategię wspierania innowacji finansowych i funkcjonowania podmiotów ułatwiających innowacje, w szczególności piaskownic regulacyjnych.

Więcej informacji na stronie: 

https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esas-recommend-steps-improve-activities-innovation-facilitators-across

Organ regulacyjny Wielkiej Brytanii zajmował się ponad 1400 sprawami dotyczącymi nieautoryzowanej działalności w zakresie kryptoaktywów. W 2020 roku zgłoszono ponad 3150 oszustw w zakresie kryptoaktywów. W 2021 roku  liczba ta wzrosła do ponad 6300, a w pierwszej połowie 2022 roku do ponad 3900. W sprawozdaniu Krajowy Urząd Kontroli (NAO) stwierdził, że między ustaleniem problemu przez Financial Conduct Authority (FCA), a podjęciem działań może wystąpić znaczne opóźnienie.

Na przykład, chociaż FCA zobowiązał firmy kryptoaktywów do przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i współpracy z niezarejestrowanymi firmami od stycznia 2020 roku, nie rozpoczął  działań egzekucyjnych przeciwko nielegalnym operatorom bankomatów kryptograficznych aż do lutego 2023 roku.

Dostosowując się do szerszego zakresu zadań, FCA zwiększył ogólny poziom zatrudnienia o 16 % i wydał 317 mln funtów na dwuletni program zarządzania zmianami. Zbliżające się inicjatywy obejmują ulepszenie „data lake”, które przechowuje wszystkie dane FCA i umożliwia wymianę danych w całej organizacji, a także stworzenie platformy „jednego widoku” dla wszystkich pracowników pierwszego kontaktu, aby uzyskać dostęp do kluczowych informacji na temat wydajności firmy.

Wśród zaleceń przedstawionych w sprawozdaniu, NAO wzywa FCA do zapewnienia procesów operacyjnych umożliwiających zarządzanie skalą zmian, a także do współpracy z HM Treasury i innymi zainteresowanymi stronami w celu przeglądu skuteczności nowych ustaleń dotyczących odpowiedzialności. NAO zaleca również, aby do jesieni 2024 roku FCA zapewnił interesariuszom większą jasność co do swoich wyników poprzez dostarczenie podstawowego zestawu wskaźników wydajności.

Więcej informacji można znaleźć na stronie: 

https://www.nao.org.uk/reports/financial-services-regulation-adapting-to-change/#downloads